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宜信财富发布《2016全球资产配置白皮书》
2022-05-22

中新网北京1月9日电 (陈溯)宜信公司创始人、CEO唐宁9日表示,面对中国经济的新常态,国内投资者需要对资产进行全球配置。

当天上午,“2016宜信财富全球资产配饰白皮书发布暨全球资产配置高峰论坛”在北京召开,由麻省理工学院斯隆商学院Randolph教授主笔的《2016全球资产配置白皮书》(以下简称报告)正式对外发布。

胡润研究院最新研究显示,在中国个人总资产超亿元的高净值人群中,约有20%是职业炒房、炒股者,资产配置相对单一。那么,在中国经济发展的新阶段,作为过去几十年有效的“造富”方式是否可以继续沿用呢?

唐宁在会上表示,近年来,随着中国GDP增速的下滑,不仅股票“吞噬”了大量财富,房地产投资受限,近年来广受关注的互联网金融,也陆续降温回归正常轨道,以“单一投资渠道”迅速积累财富的时代已经过去。

正如“现代投资组合之父”、诺贝尔经济学奖获得者马科维茨所说,“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”。报告建议,在优质投资渠道收窄的今天,通过组合式的资产配置获利避险,是中国投资者现阶段的必然选择。

另外,Randolph教授在报告中指出,根据国际上普遍的认知,对于资产配置的依据和要求是:各类资产的回报应不完全相互关联的。所谓高关联度的资产配置即意味着,一旦某个环节出现问题,其他相关资产会连带遭受损失。

“目前,只要在中国范围内的投资,都在一定程度上受国内社会、经济等大环境的影响,其中存在或强或弱的关联度。”唐宁表示,投资者要想降低资产的关联度,分散风险、增加收益,就要在不同国家配置资产,不能局限于国内。

然而,对于个人投资者而言,全球资产配置内容庞杂,个人的精力很难全盘掌握,全球资产配置似乎只是属于专业投资机构的舞台。

据了解,报告以哈弗商学院的经典案例为基础,结合中国投资者的实际情况,分别针对可投资资产300万、1000万和3000万人民币的投资者,根据风险承受能力高、中、低,以及不同的收益目标,提供了纵横组合9中可行性全球资产配置解决方案,供投资者参照使用。

“提供这个资产配置模型并非鼓励个人投资者参照去进行资产配置。”唐宁强调,对于个人投资者而言,参与全球资产配置的实际操作中面临着专业门槛、信息门槛和资产门槛三道难关,他建议,个人投资者仍需咨询专业的投资机构。

据了解,除了发布白皮书之外,宜信财富全球资产配置委员会也在会上宣告成立,该委员会致力于传递全球资产配置最新信息,将全球范围内的优质资产类别提供给中国高净值人士和大众富裕阶层,帮助他们降低财富全球化过程中遇到的风险,获取最大化收益。(完)